{"id":8,"date":"2020-10-21T14:53:20","date_gmt":"2020-10-21T12:53:20","guid":{"rendered":"http:\/\/dmvconseil.com\/?page_id=8"},"modified":"2023-05-23T10:31:45","modified_gmt":"2023-05-23T08:31:45","slug":"votre-strategie-patrimoniale","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/dmvconseil.com\/index.php\/votre-strategie-patrimoniale\/","title":{"rendered":"Votre strat\u00e9gie patrimoniale"},"content":{"rendered":"\n
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Vous vous inqui\u00e9tez pour votre retraite ? Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ? Vous voulez \u00e9pargner pour un projet, un achat immobilier ? Vous avez vendu une maison ou un appartement et vous demandez comment placer les fonds ? Vous d\u00e9sirez pr\u00e9parer l’avenir de vos enfants ? Prot\u00e9ger votre conjoint et son cadre de vie en cas de d\u00e9c\u00e8s pr\u00e9matur\u00e9 ? <\/p>\n\n\n\n

Commencer par un bilan patrimonial <\/h2>\n\n\n\n
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Pour tenter de r\u00e9pondre \u00e0 toutes ces questions et bien d’autres, vous devrez faire le bilan de votre situation, de vos souhaits et des moyens que vous avez \u00e0 votre disposition. Et ce n’est pas toujours \u00e9vident…<\/p>\n\n\n\n

Votre \u00e9tat civil est un \u00e9l\u00e9ment clef de votre strat\u00e9gie patrimoniale : c\u00e9libataire, pacs\u00e9, mari\u00e9 avec ou sans contrat, vivant seul ou en couple, avec vos enfants issu d’une ou plusieurs unions, avec les enfants de votre conjoint… <\/p>

Qui est propri\u00e9taire de quoi, sous quelles conditions. Parfois, la r\u00e9ponse \u00e0 cette question qui parait simple ne l’est pas. Avant de r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 demain, il faut d\u00e9j\u00e0 \u00eatre au clair avec aujourd’hui. <\/p>

Vos souhaits pour demain et apr\u00e8s-demain doivent \u00eatre bien d\u00e9finis: de combien avez vous besoin, que voulez-vous transmettre, que souhaitez-vous r\u00e9aliser avec votre patrimoine ? <\/p>

Quelle est votre capacit\u00e9 \u00e0 prendre des risques avec votre patrimoine ? Pourrez vous dormir tranquille en cas de secousse sur les march\u00e9s financiers ? Ceci conditionnera les performances que vous pourrez attendre de l’investissement de votre patrimoine.<\/p><\/blockquote>\n\n\n\n

D\u00e9velopper sa strat\u00e9gie<\/h2>\n\n\n\n
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Une fois que le point de d\u00e9part et les souhaits sont clairs, il reste \u00e0 construire une strat\u00e9gie patrimoniale coh\u00e9rente. Vous pourrez vous appuyez sur de nombreux outils patrimoniaux. En restant vigilant \u00e0 optimiser la performance, le co\u00fbt et la fiscalit\u00e9 de ces solutions. <\/p>\n\n\n\n

Vous adaptez votre organisation civile (PACS, contrat de mariage, adoption), et organisez votre patrimoine gr\u00e2ce \u00e0 des soci\u00e9t\u00e9s, en pilotant la r\u00e9partition du capital, du compte courant d’associ\u00e9, de l’emprunt… <\/p>

Vous d\u00e9crivez comment vous souhaitez transmettre vos biens (contrat de mariage, donation, testament, clause b\u00e9n\u00e9ficiaire d’assurance vie), imm\u00e9diatement ou \u00e0 terme, avec ou sans r\u00e9serves et charges… <\/p>

Vous utilisez le d\u00e9membrement de vos biens, de vos dispositions successorales, avec un usufruit viager, temporaire, successif, pour prot\u00e9ger vos proches tout en garantissant une transmission aux personnes de votre choix dans un cadre fiscal int\u00e9ressant…<\/p>

Vous mettez vos investissements en coh\u00e9rence avec vos objectifs : vente ou acquisition de biens immobiliers, de valeurs mobili\u00e8res, d’assurance-vie\u2026 <\/p>

Et vous organisez les solutions permettant d’\u00e9pargner ou de vivre le plus simplement: versement libres ou programm\u00e9s, mise en place de plans de rachats programm\u00e9s, de versement de dividendes, de remboursements de compte courant\u2026<\/p><\/blockquote>\n\n\n\n

Et la mettre en \u0153uvre efficacement <\/h2>\n\n\n\n
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Finalement, il vous reste \u00e0 mettre en \u0153uvre chacune des solutions envisag\u00e9es avec les professionnels sp\u00e9cialistes du patrimoine de votre choix : notaire, expert-comptable, avocat, fiscaliste, conseil en investissement financier, banquier…<\/p>\n\n\n\n

Attention, le diable se cache parfois dans les d\u00e9tails… <\/p>

Vous devrez vous assurer de conserver la coh\u00e9rence de l’ensemble, de la qualit\u00e9 des solutions mises en \u0153uvre, et de n’avoir manqu\u00e9 aucune \u00e9tape. Parfois un simple oubli peut avoir des cons\u00e9quences f\u00e2cheuses. <\/p>

Surtout, il faut maintenir votre strat\u00e9gie dans la dur\u00e9e, l’adapter aux \u00e9volutions l\u00e9gales, \u00e9conomiques et fiscales. Et rester tr\u00e8s vigilant \u00e0 remplir vos obligations, comme par exemple la tenue d’une comptabilit\u00e9 et d’assembl\u00e9es g\u00e9n\u00e9rales si vous optez pour la cr\u00e9ation de soci\u00e9t\u00e9s.<\/p><\/blockquote>\n\n\n\n

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Vous vous inqui\u00e9tez pour votre retraite ? Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ? Vous voulez \u00e9pargner pour un projet, un achat immobilier ? Vous avez vendu une maison ou un appartement et vous demandez comment placer les fonds ? Vous d\u00e9sirez pr\u00e9parer l’avenir de vos enfants ? Prot\u00e9ger votre conjoint et son cadre de vie en cas de d\u00e9c\u00e8s pr\u00e9matur\u00e9 ? 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